Im Bereich Finanz- und Altersvorsorge unterstützen wir Mandantinnen und Mandanten dabei, die gesetzliche Rente, betriebliche Altersversorgung und private Vorsorgeprodukte sinnvoll aufeinander abzustimmen. Dazu zählen die Ruhestandsplanung ebenso wie die Prüfung und Einordnung privater Altersvorsorgeverträge, etwa Riester- und Rürup-Verträge sowie Renten- und Lebensversicherungen.
Unabhängige Beratung: Wir erhalten von Versicherungsunternehmen keinerlei Provisionen. Nur auf dieser Grundlage ist eine vollständig unabhängige, allein am Interesse unserer Mandantinnen und Mandanten ausgerichtete Beratung möglich.
Ruhestandsplanung
Die Ruhestandsplanung führt die einzelnen Bausteine der Altersvorsorge zu einer verständlichen Gesamtübersicht zusammen. Ziel ist es, Mandantinnen und Mandanten, gegebenenfalls gemeinsam mit ihrem Partner oder ihrer Partnerin, eine fundierte Grundlage für die Entscheidungen rund um den Übergang in den Ruhestand zu geben.
Individuelle Übersicht und Hochrechnung
Anhand einer strukturierten Übersicht stellen wir dar, wie sich die voraussichtlichen Alterseinkünfte zusammensetzen und bis zum geplanten Renteneintritt entwickeln. So lässt sich frühzeitig erkennen, ob und in welchem Umfang zusätzlicher Vorsorgebedarf besteht.
Zusammenspiel der Versorgungsbausteine
Wir ordnen die gesetzliche Rente, Ansprüche aus betrieblicher Altersversorgung und private Verträge in ihrem Zusammenspiel ein und zeigen Gestaltungsspielräume auf. Vertiefende Informationen zu den einzelnen Bereichen finden Sie auf den Seiten Rentenberatung und Betriebliche Vorsorge.
Private Altersvorsorge
Wir prüfen bestehende Verträge zur privaten Altersvorsorge auf ihre Eignung für die individuelle Lebens- und Versorgungssituation und zeigen sinnvolle Ergänzungen oder Anpassungen auf.
Riester- und Rürup-Verträge
Wir beraten zu den Besonderheiten geförderter Altersvorsorgeverträge nach dem Riester- und dem Rürup-Modell und prüfen, ob ein bestehender Vertrag im Einzelfall fortgeführt, angepasst oder gekündigt werden sollte.
Renten- und Lebensversicherungen
Wir prüfen bestehende Renten- und Lebensversicherungsverträge, ordnen Leistungsinhalte, Kosten und Überschussbeteiligung ein und vertreten Sie bei Bedarf gegenüber dem Versicherungsunternehmen.
Für wen wir beraten
- Mandantinnen und Mandanten, die sich einen Überblick über ihre voraussichtliche Versorgungssituation im Ruhestand verschaffen möchten.
- Paare, die ihre Ruhestandsplanung gemeinsam abstimmen wollen.
- Inhaberinnen und Inhaber bestehender Riester-, Rürup-, Renten- oder Lebensversicherungsverträge, die deren Eignung überprüfen lassen möchten.
- Personen, die vor größeren beruflichen oder privaten Entscheidungen stehen und deren Auswirkungen auf die Altersvorsorge einschätzen möchten.
Für ein persönliches Gespräch nehmen Sie gerne Kontakt zu uns auf.